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近年來，云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代信息技術(shù)被廣泛應(yīng)用于金融領(lǐng)域，引發(fā)金融市場新一輪的創(chuàng)新變革浪潮，為科技監(jiān)管推行創(chuàng)造了客觀條件。2016年底，深交所開啟科技監(jiān)管的有益探索，啟動企業(yè)畫像項目建設(shè)，以科技賦能監(jiān)管，讓監(jiān)管更加智慧。

一、企業(yè)畫像系統(tǒng)七大“智能”功能

企業(yè)畫像系統(tǒng)并非完全取代監(jiān)管人員實現(xiàn)自動監(jiān)管，而是定位于智能監(jiān)管輔助系統(tǒng)，即通過整合離散的信息源，精準(zhǔn)刻畫企業(yè)樣貌并實施分析，統(tǒng)一監(jiān)管尺度，減少人工識別風(fēng)險的個體差異，提高監(jiān)管質(zhì)量和效率，推動監(jiān)管由人力為主向人機(jī)深度融合的模式轉(zhuǎn)變。

項目于2016年正式啟動時，制定了項目建設(shè)的系統(tǒng)性規(guī)劃，從核心技術(shù)及數(shù)據(jù)模塊、業(yè)務(wù)功能、場景應(yīng)用等方面入手設(shè)定了分期建設(shè)方案，并結(jié)合項目推進(jìn)進(jìn)程及上市公司監(jiān)管領(lǐng)域重點工作，持續(xù)開發(fā)新功能模塊，迭代優(yōu)化已有系統(tǒng)功能，最終形成一套完整全面的數(shù)據(jù)、一套科學(xué)有效的指標(biāo)體系、一個好用管用的系統(tǒng)，并將之廣泛應(yīng)用于公司監(jiān)管、IPO審核、上市推廣、現(xiàn)場檢查等與企業(yè)相關(guān)的監(jiān)管服務(wù)全業(yè)務(wù)鏈條。截至目前，項目一、二、三期建設(shè)均已告一段落，四期功能建設(shè)正在持續(xù)推進(jìn)中。圍繞“讓監(jiān)管更加智慧”的愿景，企業(yè)畫像系統(tǒng)現(xiàn)已實現(xiàn)七大“智能”功能：

一是智能畫像，全面整合財務(wù)報表、公司公告等內(nèi)部數(shù)據(jù)及輿情信息、工商信息等外部數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)刻畫企業(yè)樣貌，有效把握上市公司基本面。

二是智能審核，融合人工監(jiān)管經(jīng)驗與機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，為定期報告審查、IPO審核、重組審核等提供在線閱讀、審核要點智能定位及預(yù)判、審核備注導(dǎo)出等功能。

三是智能推薦，系統(tǒng)性收納資本市場監(jiān)管規(guī)則、問詢函件、處分案例等監(jiān)管素材，并可結(jié)合具體場景推送同類問題及案例，實現(xiàn)監(jiān)管經(jīng)驗的共享與傳承。

四是智能評價，系統(tǒng)建立了一套基于信息披露、公司治理、營運能力、財務(wù)異常等維度精準(zhǔn)識別分類監(jiān)管評價體系，實現(xiàn)上市公司風(fēng)險指標(biāo)和分類等級的自動生成，并可對深市風(fēng)險公司整體情況和退市、商譽減值、股票質(zhì)押、債務(wù)違約、資金占用與違規(guī)擔(dān)保、立案調(diào)查等重點風(fēng)險事項進(jìn)行可視化展示，通過科技手段深化分類監(jiān)管、精準(zhǔn)監(jiān)管。

五是智能分析，深層穿透股權(quán)股東關(guān)系，挖掘同行業(yè)、上下游可比上市公司，為現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管提供有效線索。

六是智能報告，自動生成違規(guī)處分文書、年報情況概覽等，幫助監(jiān)管員高效便捷完成文書處理工作。

七是智能填報，自動抽取填報散布在各類公告文件中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，在保證數(shù)據(jù)質(zhì)量的同時減輕人工統(tǒng)計工作量。

二、科技力量打造智慧監(jiān)管新生態(tài)

（一）整合六大產(chǎn)品理念

一是監(jiān)管經(jīng)驗固化，經(jīng)驗固化是本系統(tǒng)的第一關(guān)鍵理念。企業(yè)畫像以經(jīng)驗的形成、評估、管理、發(fā)布、結(jié)果解釋為基礎(chǔ)，構(gòu)建標(biāo)簽計算、管理、展示系統(tǒng)，固化專家經(jīng)驗，打造多維度、全領(lǐng)域的標(biāo)簽體系。

二是一站式監(jiān)管服務(wù)，以監(jiān)管人員日常工作場景為出發(fā)點，充分了解監(jiān)管人員日常工作內(nèi)容、重心及痛點。以提升業(yè)務(wù)效率、鞏固業(yè)務(wù)效果為目標(biāo)，提供便捷智能的一站式監(jiān)管輔助服務(wù)。

三是穿透式監(jiān)管，標(biāo)簽體系為企業(yè)畫像提供了廣度保證，而關(guān)系圖譜則提供了深度信息，步步深入，層層穿透，智能探尋隱含監(jiān)管目標(biāo)。

四是AI智能監(jiān)管，不斷探索，持續(xù)對監(jiān)管工作進(jìn)行AI賦能，利用大數(shù)據(jù)、知識圖譜、自然語言處理、機(jī)器學(xué)習(xí)等前沿技術(shù)推動監(jiān)管工作人機(jī)結(jié)合的融合創(chuàng)新。從文書閱讀到重點摘要，從專家標(biāo)簽到智能評分，從風(fēng)險統(tǒng)計分析到智能測算，多向創(chuàng)新突破，穩(wěn)步構(gòu)筑新生態(tài)。

五是數(shù)據(jù)互聯(lián)互通，將不同過程的數(shù)據(jù)、內(nèi)外部數(shù)據(jù)按照統(tǒng)一的監(jiān)管主體進(jìn)行聯(lián)通，將對象、行為、事件、關(guān)系進(jìn)行串聯(lián)，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)價值，為智能化提供數(shù)據(jù)保障。

六是共享式監(jiān)管理念，提供資料與知識共享，將更多的專家經(jīng)驗融合到系統(tǒng)中，為機(jī)器智慧的增長提供足夠的數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)經(jīng)驗。

（二）構(gòu)建智能監(jiān)管平臺

技術(shù)能力把控方面，堅持完全自主可控之路，確保架構(gòu)、設(shè)計、研究、開發(fā)測試的全鏈條自主可控。在充分利用成熟的開放平臺及開源組件的同時，企業(yè)畫像堅持核心系統(tǒng)自主研發(fā)，在開放、創(chuàng)新及融合的生態(tài)下保證了完全自主的知識產(chǎn)權(quán)。

關(guān)鍵技術(shù)創(chuàng)新與應(yīng)用方面，利用大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)、自然語言處理、圖計算及可視化等技術(shù)，在標(biāo)簽平臺、信息提取、行業(yè)分類、推薦算法、文本處理等應(yīng)用場景下為監(jiān)管工作全方位賦能。

大數(shù)據(jù)方面，充分挖掘數(shù)據(jù)價值，完善的上市公司大數(shù)據(jù)、基于主營業(yè)務(wù)的可比公司、貼近監(jiān)管實際的標(biāo)簽庫等功能，構(gòu)建了驅(qū)動業(yè)務(wù)的全場景數(shù)據(jù)分析平臺。

機(jī)器學(xué)習(xí)方面，使用智能模型為業(yè)務(wù)人員提供輔助決策信息，包括財務(wù)異常分析，可視化機(jī)器學(xué)習(xí)建模平臺等，解鎖監(jiān)管經(jīng)驗與AI相互融合的新方式。

自然語言處理方面，依托非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)提取、段落標(biāo)準(zhǔn)化、問詢函問題分類等能力，在文書檢索、要素抽取等場景助力文書撰寫實現(xiàn)智能化升級。

圖計算方面，提供快捷關(guān)系搜索，大規(guī)模自動關(guān)系探尋以及資本系識別等一系列的群體關(guān)系挖掘能力，將復(fù)雜的潛在的關(guān)系進(jìn)行挖掘和展示，為關(guān)系圖譜探索提供技術(shù)支點。

可視化方面，將監(jiān)管場景關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)分析，大規(guī)模在線閱讀加速器、大規(guī)模關(guān)系圖譜展示等技術(shù)，讓數(shù)據(jù)更直觀，讓監(jiān)管更便捷。

三、有效提升交易所一線監(jiān)管有效性

目前，企業(yè)畫像系統(tǒng)已成為除業(yè)務(wù)流程辦理系統(tǒng)外監(jiān)管人員最常使用的系統(tǒng)之一。以年報審查模塊為例，該模塊從六大維度構(gòu)建百余項標(biāo)簽體系，對應(yīng)觸發(fā)規(guī)則數(shù)百條，在年報審查工作中，系統(tǒng)根據(jù)年報數(shù)據(jù)所提示的異常關(guān)注點為監(jiān)管人員的工作帶來巨大的便利，有效提升了交易所一線監(jiān)管有效性。

分類監(jiān)管模塊也是日常監(jiān)管中使用頻次較高的模塊，該模塊可自動識別出高風(fēng)險公司及重點關(guān)注類公司，自動篩查出公司所存在的各類風(fēng)險，監(jiān)管人員可在此基礎(chǔ)上結(jié)合監(jiān)管經(jīng)驗、局所溝通情況等對相關(guān)指標(biāo)和觸碰風(fēng)險進(jìn)行調(diào)整，形成最終分類評級結(jié)果針對性開展日常監(jiān)管工作。

違規(guī)處分智能輔助模塊在系統(tǒng)梳理深交所處分規(guī)則及實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，首次探索紀(jì)律處分智能生成功能，根據(jù)違規(guī)類型、發(fā)生時間等關(guān)鍵要素，自動推薦并生成違規(guī)處分處理表及處分文書的主要內(nèi)容，解決手工處理的繁瑣，推動實現(xiàn)處分工作繁簡分流。

共建共享方面，一是擴(kuò)大對證監(jiān)會和證監(jiān)局的開放功能模塊范圍和數(shù)據(jù)查看權(quán)限，基本實現(xiàn)應(yīng)開盡開，并納入會系統(tǒng)相關(guān)監(jiān)管平臺；二是將提升服務(wù)貫穿項目開發(fā)建設(shè)全過程，認(rèn)真聽取證監(jiān)會、各證監(jiān)局及所內(nèi)一線監(jiān)管部門意見建議，建立面向會系統(tǒng)單位的跟蹤服務(wù)機(jī)制；三是加強多方交流，與會科技監(jiān)管局、市場金融機(jī)構(gòu)、高校等內(nèi)外部各方交流探討系統(tǒng)建設(shè)思路及優(yōu)化方向。